キャピタル・アセット・プランニング【3965・スタンダード市場】

「貯蓄から投資」の流れを追い風に
ゴールベースプランニング拡大

2023.04.18
株主手帳2023年5月号掲載

同社は１９９０年設立。フィンテック企業（ファイナンシャルとテクノロジーを掛け合わせた先進テクノロジーを提供する企業）の先駆者だ。金融に特化した独立系システムインテグレーターとして、生命保険会社・銀行・証券・ＦＰ・ＩＦＡ・会計事務所などにシステムを提供している。コロナ禍に新商品投入を控えていた生保各社だが、今期は３年ぶりに新商品を発売。それに伴い同社への発注も増加し、23年９月期第１四半期の売上高は過去最高となった。「貯蓄から投資」の流れを受け、国内では資産形成商品やゴールベースプランニング（個人のライフイベント・目標から逆算して資産運用する方法）がトレンド化。同領域関連のニーズが拡大している。

北山雅一（きたやま　まさいち）

代表取締役社長就任

1957年生まれ、大阪府出身。慶應義塾大学卒。79年、監査法人中央会計事務所入所。85年、陽光監査法人（現・EY新日本有限責任監査法人）入所。90年、キャピタル・アセット・プランニング設立、代表取締役社長就任（現任）。公認会計士、税理士資格保有。日本証券アナリスト協会検定会員。同協会ではプライベートバンカー（ＰＢ）向けセミナーでの講演、シニアＰＢ試験の試験委員、ＰＢ向け書籍の執筆などを行なっている。

会計・税理士を社内に配置
金融専門知識が開発の強み

キャピタル・アセット・プランニングは、金融・会計の専門知識とテクノロジーを融合させ、国内で約半数の生命保険会社をはじめ、銀行・証券会社に、金融システムや資産管理プラットフォームシステムを提供している。

システムインテグレーターでありながら、北山社長をはじめ８名の会計士・税理士が社内に在籍するとともに、銀行・信託・アセットマネジメントの実務経験者が多い。また多数のエンジニアがＦＰ資格を取得しており、テクノロジーの開発経験とともに年金数理や保険数理に精通している。
「金融に関する専門人材を抱えているのが、当社の強みの一つです。例えば税制は毎年変わりますが、システム化には税務会計に関わる知識や、銀行証券のポートフォリオ理論がわかっていなければなりません。取引先金融機関からは、『金融ビジネスとテクノロジーの２つの領域を１つの言葉でわかる存在は非常に稀有』と評価いただいています」（北山雅一社長）